1. なぜObsidian × Claude Codeで管理するのか

Obsidianのノートは、パソコンの中にあるただのMarkdownファイルです。Claude Codeはファイルを直接読み書きできるので、プラグインやMCPを追加しなくても、そのままノートを更新できます。

表の書式を崩さずに行を足す、合計や進捗を直す、関連するノートのリンクをつなぐ。こうした細かい作業をClaude Codeに任せられるのが一番のメリットです。

2. フォルダ構成：税務は「年度」と「分野」で分ける

筆者のノートは、分野ごとに番号付きのフォルダに分けています。税務のフォルダは、今後ノートが増える前提で、中をさらに分けました。

Notes/
├ Home.md             ← 全体の入口
├ 00_Inbox/           新しいノートの一時置き場
├ 10_Daily/           デイリーノート
├ 20_仕事/
├ 30_税務/
│  ├ 税金.md           ← 税務の入口（ハブノート）
│  ├ 納付管理.md       ← 支払いの台帳
│  ├ 確定申告/         令和8年分確定申告.md など年度ごと
│  ├ 消費税/           消費税の判断メモ
│  └ 届出・手続き/     届出・手続き一覧.md
├ 40_個人/
├ 80_記録/            作業の記録
└ 90_Templates/       テンプレート

ポイントは3つです。

• ハブノートを入口にする：税金.md から各ノートへリンクを張っておくと、どこに何があるか迷いません。Claude Codeに頼むときも「税金のハブから辿って」と言えば通じます
• 確定申告は年度ごとに1ノート：「令和8年分確定申告」のように分けると、翌年に前の年のノートを見返しやすくなります
• 書類そのものはノートに入れない：通知書や領収書のPDFは別の場所（筆者はGoogle Drive）に置き、ノートには保管場所へのリンクだけを書きます

3. 中心になる3つの台帳ノート

① 納付管理：支払いの状況が一目で分かる台帳

一番よく使うノートです。上にサマリー表、その下に税目ごとの明細表を置いています。

サマリー表の例（架空の数字）：

税目ごとの明細表の例（架空の数字）：

「支払方法」の列は、あとから追加しました。どの支払いをどの手段で払ったかが分かると、口座の明細と突き合わせるときに楽になります。

② 届出・手続き一覧：期限のある手続きの台帳

税務署や市役所への届出を、「予定」と「提出済み」の2つの表で管理します。

提出したら、行を「提出済み」の表に移し、提出日と受付の控えの保存場所を書き足します。「関連」の列で判断メモにリンクしておくと、「なぜこの届出を出したのか」を翌年以降も辿れます。

③ 年度別の確定申告ノート：1年かけて準備を貯めていく

確定申告の直前に慌てないよう、年の途中で分かったことをこのノートに貯めていきます。

• 準備のチェックリスト（未仕訳の処理、必要書類の取り寄せなど）
• 控除に関わるメモ（ふるさと納税の寄付の一覧、医療費など）
• 申告のときに添付が必要な書類と、その保管場所

4. 税務メモのテンプレート：「出典」欄が要

税金について何かを調べたら、このテンプレートでメモを作ります。Obsidianの標準機能「Templates」で使えます。{{date}} と {{title}} は、挿入したときに日付とノート名に置き換わります。

---
type: tax
created: {{date}}
updated: {{date}}
tags: [税金]
---

# {{title}}

[[税金]] へ戻る

## 結論

## やること

- [ ]

## 期限

| 期限 | 内容 |
|---|---|
|  |  |

## 根拠

## 出典

| 論点 | 出典 |
|---|---|
|  |  |

出典ではなく推定・判断によるもの：

一番大事なのは、最後の「出典」と「出典ではなく推定・判断によるもの」の欄です。Claude Codeに税金の相談をすると、最初の答えには知識だけで答えた部分が混ざることがあります。筆者も実際に、国税庁の資料で確認し直したら1か所が古い情報だった経験があります（詳しくは経理を回してみた記事の第5章）。

この欄があると、Claude Codeにメモを書かせるときも「出典で確認できたこと」と「推定」を自然に分けてくれます。あとで税務署や税理士に確認すべき点も、すぐに分かります。

5. Claude Codeでの日々の運用

支払ったら一言伝えるだけ

国保の第3期を今日払ったから記録して

これだけで、Claude Codeは次の作業をまとめて行います。

1. 明細表の該当する行を「済」にして、納付日を入れる
2. サマリー表の進捗（例：2／8期 → 3／8期）を直す
3. 「直近の予定」を次の期の期限と金額に書き換える
4. ノートの更新日（updated）を今日にする

記録したあとに「支払方法の欄が空いていますが、いつもの方法で埋めますか？」のように、空欄や表記の揺れを指摘してくれることもあります。

表の書式をそろえるのも頼める

支払方法の欄は全部「銀行アプリ」に表記をそろえて。見出しも「支払方法」に変えて

複数の表にまたがる修正も、一度に正確に直してくれます。手作業でやると漏れが出やすい部分です。

期限の近いものを聞く

納付管理と届出一覧を見て、年内にやることを期限順に並べて

支払いと届出が別のノートにあっても、まとめて1つの表にしてくれます。月初めに聞く習慣にしておくと、期限の見落としがなくなります。

マネーフォワードと組み合わせる

マネーフォワードをMCPでつないでいると、ノートの記録と実際の支払いを突き合わせることができます。

納付管理で「済」になっている支払いが、口座の引き落としに実際にあるか確認して。
ずれがあれば一覧にして

逆に、明細から集計した税金や社会保険料の年間合計を、ノートに書き出してもらうこともできます。

6. 設定のコツと注意点

① Vaultの場所は「管理したいファイル全体」を含む位置にする

Obsidianは、Vault（保管庫）に指定した1つのフォルダの中しか見られません。筆者は、税務書類や仕事のフォルダもノートからリンクしたかったので、Vaultの場所を上の階層（デスクトップ）にしました。ノートそのものは Notes/ フォルダにまとめ、ほかのファイルは動かしていません。

② 除外フォルダの設定は必須

Vaultを上の階層にすると、開発用のフォルダ（node_modules など）まで読み込まれて、検索やグラフが遅くなります。筆者の環境では、除外する前は約2万1,000ファイル、除外後は約4,200ファイルになりました（約80%減）。設定の「Files and links（ファイルとリンク）」にある「Excluded files（除外するファイル）」で指定できます。

③ PDFを一覧に出すなら、すべての拡張子を表示する設定に

PDFやWordの書類も一覧に出したい場合は、「Detect all file extensions（すべての拡張子を検出）」をオンにします。ただし、検索できるのはファイル名だけで、PDFの中身までは検索されません。

④ フォルダを移動・改名したらObsidianを再起動する

Claude Codeにフォルダの整理を頼んだあと、Obsidianが起動したままだと、新規ノートの保存先などの設定が古い場所のまま残ることがあります。整理が終わったら、Obsidianを ⌘Q で終了して開き直し、リンクが切れていないか確認してください。

⑤ 書類はファイル名ではなく中身で判断する

スキャンした書類をClaude Codeに整理してもらったとき、ファイル名から「領収書」だと思っていたものが、中身を読むと実際は「減額の通知」だったことがありました。1枚のスキャンに2件分の証明書が入っていたこともあります。書類の名前を付け直すときは、中身を読んでからにしてもらうのが安全です。

7. よくある質問（FAQ）

8. まとめ

• ObsidianのノートはただのMarkdownファイルなので、Claude Codeがそのまま読み書きできる
• 税務のノートは、ハブノート＋年度・分野ごとのフォルダで整理する
• 中心は「納付管理」「届出・手続き一覧」「年度別の確定申告ノート」の3つの台帳
• 税務メモのテンプレートには、「出典」と「推定」を分ける欄を入れておく
• 支払ったら「○○を今日払ったから記録して」と伝えるだけで、表の更新と次の予定の書き換えまで終わる
• Vaultの範囲を広げるときは、除外フォルダの設定と、同期・バックアップからの個人情報の除外を忘れずに

マネーフォワードとの連携手順と、経理全体の回し方は、次の2本の記事で紹介しています。

• Claude Codeとマネーフォワード クラウドをMCPで連携する方法｜つまずいた3つのポイントと解決策
• Claude Codeで個人事業主の経理を回してみた｜マネーフォワードMCPで仕訳・税金の集計・期限管理